Hướng Dẫn về Cuộc thi Wharton Global High School Investment Competition 2026–2027

Học sinh có thể bắt đầu chuẩn bị ngay từ trước khi cuộc thi diễn ra. Việc chuẩn bị hiệu quả không chỉ nằm ở việc ghi nhớ các thuật ngữ tài chính mà quan trọng hơn là phát triển kỹ năng nghiên cứu, phân tích, giao tiếp và ra quyết định.

Aralia gợi ý 5 giai đoạn chuẩn bị như sau:

Giai đoạn 1: Xây dựng nền tảng kiến thức tài chính

Trước khi cuộc thi bắt đầu, học sinh nên tìm hiểu các khái niệm quan trọng như cổ phiếu và trái phiếu, ETF, đa dạng hóa, rủi ro và lợi nhuận, phân bổ tài sản và quản lý danh mục đầu tư.

Học sinh không nên chỉ dừng lại ở việc hiểu định nghĩa của các thuật ngữ này mà cần hiểu tại sao chúng lại quan trọng khi xây dựng một danh mục đầu tư. Ví dụ, việc biết định nghĩa của đa dạng hóa sẽ ít hữu ích hơn việc hiểu tại sao nắm giữ các khoản đầu tư có đặc điểm rủi ro khác nhau có thể giúp kiểm soát rủi ro của danh mục.

Giai đoạn 2: Học cách nghiên cứu doanh nghiệp

Nghiên cứu đầu tư là một trong những kỹ năng quan trọng nhất mà học sinh có thể phát triển trước cuộc thi. Hãy luyện tập đánh giá mô hình kinh doanh, tiềm năng tăng trưởng, lợi thế cạnh tranh, tình hình tài chính, định giá và rủi ro của một doanh nghiệp.

Học sinh cũng cần học cách phân biệt giữa thông tin và bằng chứng. Việc đọc một tiêu đề cho rằng một công ty “được kỳ vọng sẽ tăng trưởng” là chưa đủ. Học sinh cần tìm hiểu các dữ liệu đằng sau thông tin đó và xác định liệu bằng chứng thực tế có thực sự củng cố cho luận điểm đầu tư hay không.

Giai đoạn 3: Luyện tập xây dựng danh mục đầu tư

Học sinh nên luyện tập xây dựng danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu, thời hạn đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của một nhà đầu tư cụ thể, thay vì chỉ lựa chọn từng khoản đầu tư riêng lẻ. Học sinh cần có khả năng giải thích tại sao mỗi khoản đầu tư phù hợp với danh mục và vai trò của khoản đầu tư đó là gì.

Giai đoạn 4: Luyện viết luận điểm đầu tư

Các quyết định đầu tư cần được trình bày một cách rõ ràng và thuyết phục. Một khung tư duy hữu ích dành cho học sinh là:

Luận điểm đầu tư → Bằng chứng → Rủi ro → Kết quả kỳ vọng → Mức độ phù hợp với khách hàng

Ví dụ, thay vì viết: “Chúng tôi lựa chọn Công ty X vì đây là một công ty công nghệ mạnh”, học sinh nên xây dựng một lập luận cụ thể hơn và có bằng chứng hỗ trợ. Một luận điểm đầu tư mạnh có thể giải thích về cơ hội tăng trưởng, vị thế cạnh tranh, mức định giá, những rủi ro chính của công ty và lý do tại sao những đặc điểm này khiến khoản đầu tư phù hợp với khách hàng.

Giai đoạn 5: Luyện tập bảo vệ các quyết định đầu tư

Học sinh không chỉ cần có khả năng viết về các quyết định của mình mà còn phải có khả năng giải thích và bảo vệ những quyết định đó.

Các đội nên sẵn sàng giải thích:

• Tại sao họ lựa chọn một khoản đầu tư?
• Họ xác định tỷ trọng phân bổ cho khoản đầu tư đó như thế nào?
• Khoản đầu tư đó có những rủi ro gì?
• Những yếu tố nào có thể khiến họ thay đổi chiến lược?

Khả năng bảo vệ một quyết định đầu tư bằng lập luận và bằng chứng thường có giá trị hơn việc chỉ ghi nhớ các thuật ngữ tài chính.